Эксперт рассказал, что нельзя писать в примечаниях к банковским переводам — lkkbyt.ru



Управляющий партнер юридической компании «Позиция Права» Егор Редин объяснил, как безопасно пользоваться услугой примечаний к переводам на карту. Об этом сообщает агентство «Прайм».

«Самым безопасным вариантом комментариев при переводе на карту будут слова «дарение» или «к празднику», – рассказал эксперт.

По словам Редина, с юридической точки зрения дарение не является коммерческой сделкой и за объекты дарения не надо будет платить налог.

При этом внимание служб безопасности банков или правоохранительных органов могут привлечь специфические слова «закладка», «релакс», «таблетка», а также названия наркотических и психотропных веществ или способов совершения правонарушений.

«За перевод 300 рублей с сообщением другу-шутнику: «Наркоману на дозу», вашу карту вряд ли заблокируют, но все-таки лучше не играть с огнем и бдительными органами правопорядка», – заявил юрист.

Егор Редин отметил, что системы мониторинга в банках могут фиксировать подозрительные операции. Если перевод похож на незаконное обналичивание, транзитную схему или способ финансирования незаконной деятельности, то запускается процесс более тщательной проверки.

В таком случае кредитная организация может обратиться к действующему лицу финансовой операции или в Федеральную налоговую службу.

Ранее эксперт Академии управления финансами и инвестициями Алексей Кричевский рассказал, как поступать, если был проведен ошибочный перевод не на ту карту. В таком случае необходима прямая помощь банка.

Источник: m24.ru

Добавить комментарий